Методология реестра
Как мы проверяем компании и на чём основаны вердикты?
Ни один вердикт реестра не выносится «по отзывам в интернете». У каждого дела есть документальная база, у каждого факта — ссылка и дата, у каждой компании — право на ответ. Эта страница описывает процесс целиком: от первого сигнала до публикации и исправлений.
Кто выносит вердикты?
Реестр ведёт редакция «RisksIndex» — она работает анонимно, и это осознанное решение для проекта о действующих преступных схемах (подробнее о принципах редакции). Анонимность не отменяет ответственности: вердикт — всегда результат процедуры, описанной ниже, а не чьё-то личное мнение. Проверить нашу работу может любой читатель — все источники открыты и указаны в каждом деле. Консультации пострадавшим оказываются в формате юридической помощи; консультация и реестр разделены: обращение за помощью не влияет на вердикты, вердикты не продаются и не «снимаются» за деньги.
Какие источники мы используем и как их взвешиваем?
Источники не равны между собой. Мы делим их на три уровня — и уровень определяет, какой статус может получить компания.
| Уровень | Источники | Что дают |
|---|---|---|
| Документальные | Предупредительный список Банка России; судебные акты; ЕГРЮЛ/ЕГРИП и реестры лицензий; официальные предупреждения иностранных регуляторов | Достаточны для вердикта «Признаки мошенничества» — по одному или в совокупности |
| Технические | Whois/RDAP-данные доменов; архивные копии сайтов; анализ платёжных реквизитов и сетей клонов | Подтверждают и усиливают; сами по себе дают максимум «Серую зону» |
| Свидетельские | Обращения пострадавших со скриншотами и чеками; публикации СМИ; сообщения на сторонних площадках | Повод для проверки; публикуются только как «непроверенные сообщения», не как факты |
Обращения пострадавших используются обезличенно и только с согласия приславшего. Анонимные отзывы с других площадок никогда не становятся основанием вердикта — только поводом посмотреть внимательнее.
Как сигнал превращается в вердикт?
За пять шагов: приём сигнала, документальная проверка, техническая проверка, вердикт по критериям и публикация с открытыми источниками и датой. Ни один шаг нельзя пропустить — без документального основания дело не публикуется вовсе.
- Сигнал. Компания попадает в работу из свежих записей списка ЦБ (синхронизируемся с официальным API), обращений читателей через форму или мониторинга рекламы.
- Документальная проверка. Смотрим лицензии в справочнике ЦБ, юрлицо в ЕГРЮЛ, запись в предупредительном списке, судебные картотеки.
- Техническая проверка. Возраст и владелец домена, архивные копии сайта (что обещали и когда), связи с сетями клонов.
- Вердикт по критериям — см. таблицу статусов ниже. Формулировка всегда юридически аккуратна: «имеет признаки», «внесена в список» — признать мошенничеством может только суд, и мы его не подменяем (правовая оговорка).
- Публикация с открытыми источниками. Каждый факт в деле — со ссылкой и датой; дело получает дату вердикта и историю обновлений.
Что означают статусы реестра?
Статусов три, и каждый требует своего минимума доказательств: от записи в предупредительном списке ЦБ или судебного акта для высшего статуса до совокупности технических улик для «серой зоны». Ниже — условия каждого.
- Признаки мошенничестваУсловие: хотя бы один документальный источник — запись в предупредительном списке ЦБ, судебный акт, предупреждение регулятора — либо совокупность технических улик, не имеющая честного объяснения (сеть клонов + скрытое юрлицо + блокировка вывода по обращениям с документами). Формулировка: «имеет признаки мошеннической схемы» с датой и основанием.
- Серая зонаУсловие: есть тревожные признаки (молодой домен при заявленной истории, анонимное юрлицо, жалобы без документов), но документального подтверждения пока нет. Проверка продолжается; платить такой компании мы не рекомендуем до прояснения.
- ПроверенаУсловие: проверка по всем трём уровням не выявила признаков обмана: лицензии и реестры в порядке, договор соответствует деятельности. Это результат проверки на дату — не реклама и не пожизненная гарантия; статус пересматривается при новых данных.
Как мы исправляем ошибки?
Процедура одинакова для компаний и читателей. Пришлите возражение и документы: договоры, лицензии, судебные решения, доказательства выплат. Мы проверяем их по тем же трём уровням источников. Подтвердилось — исправляем текст или пересматриваем вердикт, фиксируя правку в истории обновлений дела; позиция компании публикуется рядом с разбором без сокращений. Не подтвердилось — объясняем почему. Обычный срок ответа — несколько рабочих дней; сложные случаи с проверкой документов занимают дольше, о чём мы предупреждаем.